Saber como fazer o fluxo de caixa é necessário para quem deseja tomar decisões com confiança e planejamento. Porém, manter as finanças da empresa em ordem é um dos maiores desafios enfrentados pelos empreendedores brasileiros.
Sem controle, é fácil se perder entre os recebimentos e os pagamentos, comprometendo a saúde financeira do negócio. Atrasos em obrigações, dificuldades para manter as operações e danos à reputação da empresa são consequências comuns da falta de organização.
Para evitar percalços, você pode utilizar passos simples e eficazes. Entenda como funciona o fluxo de caixa e como fazer uma gestão eficiente!
O que é fluxo de caixa e por que ele é tão importante?
O fluxo de caixa é o controle de todo o dinheiro que entra e sai da empresa em certo período. Ele mostra, na prática, se o negócio é sustentável.
Com isso, o fluxo proporciona benefícios como:
- identificar momentos de escassez de recursos;
- antecipar a necessidade de capital;
- reduzir o risco de inadimplência;
- planejar investimentos com mais segurança.
Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), 60% das empresas fecham antes de completar 5 anos. Uma das principais causas disso é a falta de controle financeiro. Por essa razão, ter um bom fluxo de caixa é uma maneira de evitar essa situação.
Como fazer um fluxo de caixa eficiente? Confira o passo a passo
Manter um fluxo de caixa não precisa ser uma tarefa complexa. Existem cuidados simples que auxiliam nessa organização.
Veja quais são eles!
Registre todas as receitas
Estipule um período de análise e anote todas as entradas de recursos financeiros da empresa, separando cada uma delas conforme a data e a categoria a que pertence. Por exemplo, classifique vendas à vista e a prazo, recebimentos de clientes e outras fontes de receita.
Anote todas as despesas
Anote os gastos empresariais para o período estabelecido, também com data e categoria. Eles englobam o pagamento de fornecedores, salários e encargos, contas fixas (aluguel, internet), compras de materiais e insumos, impostos, tributos etc.
Calcule o saldo do período
Após registrar as quantias, subtraia as saídas das entradas. O resultado é o seu saldo de caixa do período. Ele pode ser positivo — quando houver mais entradas do que saídas — ou negativo, se os gastos superarem as receitas.
Use ferramentas de apoio
Para fazer o fluxo de caixa e acompanhar a saúde financeira empresarial, use planilhas ou ferramentas mais completas, como softwares de gestão de finanças. Eles conseguem automatizar parte do processo, facilitando o controle.
Como planejar o futuro com base no fluxo de caixa?
Além de ser uma forma de registrar e analisar os dados, fazer o fluxo de caixa permite a você projetar cenários. Com base no histórico, é possível estimar períodos de maior ou menor volume de vendas, meses com mais despesas variáveis e a necessidade de reforçar o caixa.
Essas informações são úteis para negociar com fornecedores e ajustar prazos de pagamento, por exemplo. Assim, você consegue identificar o melhor momento para investir ou buscar recursos externos, como o empréstimo da Limite na Hora.
Neste conteúdo, você aprendeu como fazer o fluxo de caixa de modo simples. Como a leitura, você já tem os passos necessários para controlar as finanças do seu empreendimento, o que é imprescindível para a continuidade dele.
Precisa de recursos para organizar o fluxo de caixa? Então entre em contato com a Limite na Hora e conheça as soluções disponíveis!
