Compreender a dinâmica das finanças empresariais é fundamental para a tomada de decisões estratégicas e para a garantia da saúde financeira da empresa a longo prazo. A prática abrange desde a projeção de fluxo de caixa até a análise de indicadores de performance.
Negócios que não investem tempo e recursos em uma gestão financeira sólida correm o risco de enfrentar dificuldades — comprometendo sua capacidade de crescimento. A má condução desse quesito pode arriscar a própria sobrevivência da companhia.
Portanto, confira neste artigo a importância da gestão das finanças empresariais e saiba o que fazer para melhorá-la. Não perca!
Por que é importante melhorar a gestão das finanças empresariais?
Gerir as finanças de uma empresa ultrapassa o mero controle de receitas e despesas. Trata-se de um processo estratégico que envolve o planejamento, a análise e o monitoramento dos recursos financeiros, de forma a alcançar os objetivos do negócio.
A negligência em relação a uma gestão financeira estruturada pode resultar em consequências prejudiciais. Entre as principais estão falta de caixa, inadimplência e, em casos extremos, falência da empresa.
Segundo o IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), mais de 60% das empresas abertas no Brasil em 2017 não duraram mais do que cinco anos.
Observe uma tabela com a taxa de sobrevivência de negócios no país, elaborada pelo órgão:
O encerramento de uma companhia, muitas vezes, está ligado à falta de recursos, fruto de um gerenciamento ineficiente das finanças empresariais. Logo, adotar ações para otimizar a gestão faz todo o sentido para a manutenção da saúde e da longevidade de um negócio.
Ela permite a tomada de decisões baseadas em dados, a identificação de gargalos e uma atuação ativa na contenção dos riscos. A abordagem ajuda a prevenir o endividamento excessivo e assegura o cumprimento das obrigações financeiras.
Tenha em mente que a clareza no desempenho financeiro permite ao gestor traçar estratégias de crescimento seguras e planejadas. Portanto, a implementação de práticas financeiras eficientes é essencial para a manutenção da competitividade da empresa.
Como melhorar a gestão financeira de uma empresa?
Sabendo da importância de aprimorar a gestão financeira do seu negócio para a sua preservação no mercado, é preciso entender como fazer isso. Existem diferentes estratégias capazes de contribuir para a otimização do gerenciamento das finanças empresariais.
Confira exemplos!
Controle rigoroso do fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um dos elementos mais relevantes para a gestão financeira. Ele representa a entrada e saída de recursos do caixa da companhia durante determinado período. Logo, ter um controle rigoroso desse elemento se torna indispensável.
Para melhorar o controle do fluxo de caixa, registre diariamente todas as movimentações financeiras, incluindo receitas, despesas e investimentos. O uso de softwares e aplicativos facilitam a tarefa ao automatizar a coleta e análise de dados.
A partir da leitura das informações, o gestor consegue identificar os períodos de maior necessidade de capital ou oportunidades para investir. A estratégia também viabiliza a realização de projeções, considerando cenários otimistas e pessimistas.
Assim, é possível preparar o seu negócio para superar momentos desfavoráveis. A implementação de um sistema eficiente, aliado ao uso de tecnologia e à análise criteriosa dos dados, é um bom caminho para uma gestão financeira sólida e sustentável.
Planejamento financeiro estratégico
Outra maneira de otimizar a gestão financeira do negócio é contar com um planejamento eficiente dos seus recursos. Ele deve incluir um orçamento anual, estabelecendo metas de receitas e limites para despesas para cada período.
Para lidar com imprevistos, como queda nas vendas ou aumento de custos, parte da gestão prevê a construção de uma reserva de emergência. No entanto, a quantia deve ser investida para anular ou mitigar os efeitos da inflação, que reduz o seu poder de compra.
É interessante alocá-la em uma alternativa segura e com alta liquidez, que permita o resgate a qualquer momento. Ao mesmo tempo, é importante fazer projeções financeiras de médio e longo prazo, avaliando a viabilidade de projetos e investimentos.
Um planejamento financeiro bem feito ajuda a evitar desperdícios, além de dar clareza sobre os recursos disponíveis para novos projetos. Ele permite que a empresa se prepare melhor para enfrentar desafios econômicos e aproveite oportunidades de crescimento que surgem.
Redução de custos
Embora a redução de custos seja uma solução eficiente para fazer sobrar mais recursos para o caixa da companhia, nem todos sabem como implementar a medida. Saiba que reduzir custos não significa apenas cortar despesas indiscriminadamente.
Afinal, existem gastos que fazem sentido, pensando na otimização do capital da empresa. Um exemplo é a compra de uma quantidade maior de determinado insumo para conseguir um preço mais baixo e reduzir o custo de produção.
O mesmo se aplica ao investimento em ferramentas tecnológicas para reduzir erros e aumentar a produtividade. Além de poder elevar o seu faturamento, a abordagem contribui para gerar uma economia significativa.
De toda forma, reduzir custos exige avaliar despesas desnecessárias. Por exemplo, você pode diminuir gastos com aluguel buscando um imóvel menor ou em outra região. Também existe a possibilidade de buscar maneiras de reduzir custos com energia e serviços terceirizados.
Otimização de investimentos
Empresas bem-sucedidas sabem que investir é fundamental para crescer. No entanto, os investimentos devem ser escolhidos com critério, avaliando riscos e retornos. É válido diversificar aplicações, evitando concentrar recursos em uma única área ou ativo.
Ao diversificar seus investimentos, o negócio minimiza os riscos e potencializa as oportunidades de retorno. Avalie a viabilidade usando ferramentas como o VPL (valor presente líquido) e a TIR (taxa interna de retorno) para analisar a atratividade de projetos.
Além da avaliação prévia, faça o monitoramento constante do desempenho dos investimentos. Acompanhar KPIs (key performance indicators) auxilia na identificação precoce de problemas e na tomada de ações corretivas — minimizando possíveis prejuízos.
Tenha em mente que ajustes na alocação de recursos podem ser necessários ao longo do tempo, em função da evolução do mercado e das metas estratégicas da empresa. A medida garante que os recursos da empresa sejam alocados onde há maior potencial de retorno.
Análise regular de indicadores financeiros
Os indicadores financeiros são essenciais para medir a saúde do negócio e tomar decisões com base em dados. Entre eles, estão liquidez, Ebitda (earnings before interest, taxes, depreciation and amortization), ROE (return on equity), endividamento e turnover.
Saiba mais sobre cada um deles:
- Liquidez: mede a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações de curto prazo, colaborando para avaliar se os ativos disponíveis são suficientes para cobrir as dívidas;
- Ebitda: mostra a lucratividade de uma empresa antes dos impactos de encargos financeiros, tributos, depreciação e amortização;
- ROE: revela o retorno obtido em relação aos investimentos realizados, sendo importante para avaliar a sua manutenção ou a necessidade de modificar as estratégias;
- Índice de endividamento: analisa o grau de endividamento do negócio para evitar que as dívidas comprometam a saúde financeira.
Existem muitos outros indicadores que trazem informações relevantes para a otimização da gestão financeira de uma empresa. A sua análise contínua permite identificar tendências e agir rapidamente para corrigir problemas ou aproveitar oportunidades.
Monitoramento da inadimplência de clientes
A gestão eficaz da inadimplência se configura como um processo estratégico para a sustentabilidade do negócio. Afinal, o não recebimento por um produto vendido ou serviço prestado pode comprometer o seu orçamento.
Identificar as causas da inadimplência é o primeiro passo para combatê-la de forma eficaz. Um estudo detalhado dos perfis de clientes inadimplentes é útil, envolvendo fatores como histórico de crédito, capacidade de pagamento e padrões de consumo.
A análise facilita a identificação de comportamentos recorrentes, possibilitando a adoção de medidas preventivas e corretivas mais certeiras. Considerar estratégias de recuperação de crédito também pode funcionar.
Por exemplo, oferecer descontos e renegociar dívidas tende a ser mais proveitoso do que não receber nada. A implementação de sistemas automatizados de cobrança contribui para a redução dos índices de inadimplência e a melhora da eficiência operacional.
Gestão de crédito e capital de giro
Muitas vezes, a empresa pode se deparar com a falta de recursos para cumprir com todas as suas obrigações financeiras. Momentos como esse exigem soluções rápidas para a companhia continuar operando.
Uma das possibilidades são as soluções de crédito no mercado. Porém, é essencial ter um bom planejamento antes de buscar empréstimos e financiamentos, para evitar juros elevados ou o comprometimento do fluxo de caixa.
Nesse contexto, analise a real necessidade de tomar um empréstimo e recorra à alternativa quando for essencial. Entre as possibilidades, está a exigência de manter o capital de giro ou realizar investimentos estratégicos.
Entendendo ser preciso tomar um empréstimo, não deixe de pesquisar as opções, comparando diferentes linhas de crédito e avaliando taxas de juros, prazos e condições. Nesse sentido, existem formas interessantes de empréstimo com o cartão de crédito.
Contudo, não é produtivo pegar dinheiro emprestado sem ter condições de pagá-lo de volta. Por esse motivo, certifique-se de que as parcelas sejam compatíveis com a sua capacidade de pagamento, evitando agravar sua situação financeira.
Neste post, você viu diferentes estratégias que podem ajudar você a gerir melhor as finanças empresariais do seu negócio. Continue estudando sobre o assunto para identificar e adotar as melhores práticas para manter sua saúde financeira e fortalecer sua posição competitiva.
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